Tata Mutual Fund: बच्चे के नाम पर हर महीने जमा करें सिर्फ 1,000 रुपये, बड़ा होने पर मिलेंगे 1 करोड़ से ज्यादा
टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड का पोर्टफोलियो भारत की उन कंपनियों पर केंद्रित है जो मिडकैप सेगमेंट में आती हैं। इस फंड ने फिलहाल 91.36 प्रतिशत निवेश घरेलू इक्विटी में किया है।
Tata Mutual Fund: यदि आप सोचते हैं कि निवेश के लिए बड़ी रकम की आवश्यकता होती है, तो टाटा म्यूचुअल फंड की यह कहानी आपकी सोच बदल सकती है।
टाटा म्यूचुअल फंड की एक योजना, टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड – रेगुलर प्लान ने साबित कर दिया है कि नियमित छोटी बचत भी लंबे समय में बड़ी रकम बना सकती है।
अगर किसी के पास 500 रुपये की एसआईपी है तो उसे 500 रुपये का निवेश करना होगा। इस फंड में 30 वर्षों तक 1,000 रुपये प्रति माह निवेश करने पर इसकी कीमत 1.02 करोड़ रुपये से अधिक होगी।
Tata Mutual Fund
फंड की शुरुआत और लंबी यात्रा
टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड 1 जुलाई 1994 को लॉन्च किया गया था और अब यह अपनी 30वीं वर्षगांठ पूरी कर चुका है। यह भारत के सबसे पुराने मिडकैप फंडों में से एक है। इस फंड का उद्देश्य मिडकैप कंपनियों में निवेश करके मध्यम से दीर्घावधि में निवेशकों को बेहतर रिटर्न उपलब्ध कराना है।
30 वर्षों में जबरदस्त रिटर्न
इस फंड ने अपने लॉन्च के बाद से 13.23 प्रतिशत का औसत वार्षिक रिटर्न दिया है। 10 वर्षों में वार्षिक रिटर्न 14.91 प्रतिशत, 20 वर्षों में 16.51 प्रतिशत तथा एसआईपी के माध्यम से 30 वर्षों में 17.92 प्रतिशत है।
इसका मतलब यह है कि अगर किसी ने 30 साल पहले 1,00,000 रुपये का एकमुश्त निवेश किया होता तो आज वह निवेश 41.58 लाख रुपये हो गया होता।
फंड का पोर्टफोलियो और निवेश रणनीति
टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड का पोर्टफोलियो भारत की उन कंपनियों पर केंद्रित है जो मिडकैप सेगमेंट में आती हैं। फंड ने वर्तमान में 91.36 प्रतिशत निवेश घरेलू इक्विटी में किया है, जिसमें से 14.43 प्रतिशत लार्जकैप, 46.52 प्रतिशत मिडकैप और 14.58 प्रतिशत स्मॉलकैप शेयरों में निवेश किया गया है।
शीर्ष होल्डिंग्स में मैक्स फाइनेंशियल सर्विसेज (3.77 प्रतिशत), एल्केम लैबोरेटरीज (3.07 प्रतिशत), जुबिलेंट फूडवर्क्स (2.86 प्रतिशत), ल्यूपिन (2.79 प्रतिशत) और अरबिंदो फार्मा (2.73 प्रतिशत) शामिल हैं। इसका झुकाव स्वास्थ्य सेवा और उपभोक्ता क्षेत्र की ओर प्रतीत होता है।
जोखिम और स्थिरता का संतुलन
फंड का मानक विचलन 16.02 प्रतिशत है, जो दर्शाता है कि इसकी अस्थिरता मध्यम है। 0.77 का शार्प अनुपात यह दर्शाता है कि जोखिम के सापेक्ष रिटर्न ठीक है।
इसका बीटा 0.91 है, जिसका अर्थ है कि यह फंड बाजार की तुलना में थोड़ा कम अस्थिर है। हालाँकि, अल्फा -1.14 है, जो यह दर्शाता है कि फंड अपने बेंचमार्क से थोड़ा पीछे है।
किसे निवेश करना चाहिए?
यह फंड उन निवेशकों के लिए एकदम उपयुक्त है जो 3, 4 वर्ष या उससे अधिक समय के लिए निवेश करना चाहते हैं और उच्च रिटर्न की उम्मीद करते हैं। मिडकैप फंडों में अस्थिरता अधिक होती है, लेकिन वे दीर्घावधि में अच्छा रिटर्न दे सकते हैं।
निवेश से पहले रखें ये सावधानियां
यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि पिछला प्रदर्शन भविष्य की गारंटी नहीं है। बाज़ार में उतार-चढ़ाव और नीतिगत परिवर्तन फंड के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकते हैं। इसलिए निवेश करने से पहले सेबी-पंजीकृत वित्तीय सलाहकार से परामर्श अवश्य लें।
